Решение по жалба вх. № 833/ 21.02.2011 г.

Комисията за защита на личните данни (КЗЛД) в състав: Председател: Венета Шопова и членове: Красимир Димитров,Мария Матева, Валентин Енев и Веселин Целков, на открито заседание, проведено на 21.09. 2011г., на основание чл.10, ал.1, т.7 от Закона за защита на личните данни (ЗЗЛД), разгледа жалба с рег. №833/21.02.2011г., подадена от В.Т. срещу „С.Ж.Е.” АД.

Жалбоподателят уведомява Комисията, че на 17.02.2011г., в офис на „С.Ж.Е.” АД, при опит да внесе месечна вноска по лизинг, по сметка на С.Б., му е поискана информация относно личната карта.

Господин В.Т. е информиран, че ако не се съгласи с ксерокопирането й ще му бъде отказано извършване на съответната операция.

Жалбоподателят моли КЗЛД да му разясни какво налага подобен вид изисквания.

На 14.03.2011г. господин В.Т. изпраща по имейла на Комисията отговора на „С.Ж.Е.” АД по неговата жалба и писмото, с което Комисията за защита на потребителите го уведомява, че жалбата му, заведена пред тях под № Ц-03-2228/21.02.2011г. е препратена, по компетентност, в КЗЛД.

Жалбата на господин В.Т., изпратена по имейла на КЗЛД, не е подписана и не може да се установи от кого изхожда.

С писмо изх. № 833/11/16.03.2011г. на Председателя на КЗЛД, господин В.Т. е уведомен, че според чл.30, ал.1 от Правилника за дейността на КЗЛД и на нейната администрация (ПДКЗЛДНА) жалбата трябва да съдържа изрично посочени реквизити, сред които и подпис на жалбоподателя.

Предвид горното на жалбоподателя е предоставен 3-дневен срок за потвърждаване на жалба вх. № 833/21.02.2011г., което той прави с универсален електронен подпис на 18.03.2011г.

С писмо изх. № 833/11/15.04.2011г. на Председателя на КЗЛД от „С.Ж.Е.” АД е изискано писмено становище по фактите и обстоятелствата, изложени в жалбата на господин В.Т., подкрепено с относимите доказателства.

Становището на Банката, депозирано в КЗЛД с писмо вх. № 833/11/28.04.2011г,. потвърждава, че по отношение на жалбоподателя е направено копие от документа му за самоличност при касова вноска по сметка на друго лице.

Сочи се, че съгласно вътршните правила на „С.Ж.Е.” АД, които кореспондират с действащите нормативни разпоредби, Банката е длъжна да идентифицира и верифицира самоличността на лицата, с които встъпва в търговски взаимоотношения, или които инциират платежни транзакции.

Подчертава се, че това изискване е въведено с цел обезпечаване и гарантиране на максимална сигурност при изпълнение на платежните и банковите операции, осигуряване защита интересите на клиентите, както и намаляване на оперативните рискове.

Изтъква се, че с оглед постигане на тези цели е изискано и направено копие на представения от господин В.Т. документ за самоличност.

От „С.Ж.Е.” АД информират, че в хода на актуализацията на вътрешните им изисквания е взето решение да се копира документ за самоличност на лица, с които нямат трайни търговски отношения при операции над законовия праг от 10000 лева, посочен в Закона за мерките срещу изпирането на пари.

На свое редовно заседание, проведено на 22.06.2011г.(Протокол № 26), КЗЛД приема жалбата на господин В.Т. за допустима, конституира „С.Ж.Е.” АД като ответна страна по нея и изисква Вътрешните правила, които Банката прилага и които регламентират идентифицирането на клиентите и и снемането на копие от документите им за самоличност.

С писмо вх. № 833/11/08.07.2011г. „С.Ж.Е.” АД депозира в КЗЛД извадка от Процедура 06.21 „Вноска на каса”, актуализирана през месец май 2011г., както и извадка от същата процедура, актуализирана през месец март 2010г.

Жалба рег. № 833/21.02.2011г. е насрочена за разглеждане, по същество, на 13 юли 2011г.

На проведеното открито заседание на КЗЛД, страните, редовно призовани, не се явяват и не изпращат представител.

Вземането на решение по основателността на жалбата на господин В.Т. е отложено за следващо заседание, при пълен състав на Комисията, което се провежда на 21.09.2011г.

Фактите, описани в жалба рег. № 833/21.02.2011г., събраните в хода на административното производство материали и изразените становища навеждат на извода, че искането на служителите на „С.Ж.Е.” АД да копират документа за самоличност на жалбоподателя, при касова вноска от негово име по сметка на друго лице, съответства на вътрешните правила , които Банката прилага за защита на своите клиенти.

Чл.3, ал.1, т.1 от Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) регламентира идентификацията на клиента и проверката на неговата идентификация като мярка за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари.

По силата на чл.3, ал.2, т.1 от ЗМИП, в качеството й на кредитна институция, „С.Ж.Е.” АД прдставлява лице, за което спазването на мерките срещу изпирането на пари е задължително.

Според чл.6, ал.1 от ЗМСИП идентифицирането на клиентите и проверката на тяхната идентификация се извършва чрез представяне на официален документ за самоличност и регистриране на неговия вид, номер, издател, както и на името, адреса и единния граждански номер.

Разпоредбата на чл.6, ал.3 от Закона постановява, че от документа за идентификация на клиента се снема копие, освен ако данните, съдържащи се в него, се отразяват точно в други документи, съставяни от кредитната институция.

Същевременно, в точка 5 на Версия 5 от Процедура 06.21 „Вноска на каса”, актуализирана през месец май 2011г., е закрепено изискването, че в случаите, в които вносителят е неклиент на „С.Ж.Е.” АД и сумата на операцията надвишава 10000 лева, се прави и копие на документа му за самоличност, което се заверява с подпис и печат.

Комисията за защита на личните данни като взе предвид фактите и обстоятелствата, изнесени в настоящето административно производство и на основание чл. 38, ал.2 от Закона за защита на личните данни,

Обявява жалба рег. № 833/21.02.2011г., подадена от В.Т. срещу „С.Ж.Е.” АД.за неоснователна и я оставя без уважение.

Решението да се съобщи на заинтересованите лица по реда на АПК.

Настоящето решение подлежи на обжалване в 14 дневен срок от връчването му, чрез Комисията за защита на личните данни, пред Административен съд София – град.